💰 Tesouraria e Gestão de Risco (TRM)
A Tesouraria e Gestão de Risco (TRM) é uma função crítica das finanças empresariais que se centra na gestão dos ativos financeiros de uma empresa, na otimização da liquidez, na gestão das decisões de financiamento e investimento e na proteção do negócio contra os riscos financeiros. Essencialmente, a TRM visa garantir que a empresa tem o cash flow e a estabilidade financeira necessários para cumprir as suas obrigações e atingir os seus objetivos estratégicos.
Embora intimamente relacionadas, a Tesouraria e a Gestão de Risco lidam com tarefas distintas, mas integradas.
Sistemas de Planeamento de Recursos Empresariais (ERP): A integração com o principal sistema ERP da empresa (por exemplo, SAP, Oracle) é crucial para receber dados em tempo real sobre vendas, inventário e contas a pagar/receber.